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[官媒] 黄石打击非法集资系列宣传,这些套路要当心!

发表于 2020-7-4 11:51:55 | 查看: 14037| 回复: 4| 来自湖北

防范非法集资

需要每个人警钟长鸣

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重要提示

千万不要把血汗钱

交给陌生人理财

你想他的利息,他想你的本金

当你接受高息理财的诱惑

你已经离悲剧不远了


远离赌博,远离毒品

高息高利高诱惑

是赌性巨大的毒品


转账容易,挣钱不易

转账前给家人打个电话

理性投资可以有,高息高利真没有

面对诱惑要HOLD住


网络图(侵删)


“非法集资”也许就在你身边

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非法集资是指违反国家金融管理法律规定,向社会公众(包括单位和个人)吸收资金的行为,同时具备下列条件:未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金;通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传;承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报;向社会公众即社会不特定对象吸收资金。

    

《刑法》涉及的非法集资犯罪,非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪是公众熟悉的两个罪名,欺诈发行股票或者公司、企业债券,未经批准擅自发行股票或者公司、企业债券,非法经营罪所涉及的一些行为等,其实也是非法集资。


网络图(侵删)


非法集资的九种主要形式

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1.以扩大生产经营,投资高科技开发、生态环保及能源项目等名义非法集资。


2.套用互联网金融创新概念,设立所谓的P2P等网络借贷平台,采取虚构借款人及资金用途等手段非法集资。


3.非融资性担保企业以开展担保业务或投资为名进行非法集资。


4.以投资养老公寓、异地联合安养为名,以高额回报、提供养老服务为诱饵,引诱老年群众“加盟投资”进行非法集资。


5.以境外投资、高新科技开发旗号,假冒或者虚构国际知名公司设立网站,虚构股权上市增值前景或者许诺高额预期回报进行非法集资。


6.通过在各地物色代理人、较广的区域设立分支机构,形成多层级、广范围的非法集资犯罪网络来进行非法集资活动。


7.以发行或变相发行股票、债券、彩票、投资基金等权利凭证或者以期货交易、典当为名进行非法集资。


8.利用网络技术构造“虚拟”产品,投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资。


9.以商品销售与返租、回购与转让、发展会员、商家加盟与“快速积分法”等方式进行非法集资。


网络图(侵删)


认清非法集资的六大障眼法

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1


合法外衣

多数从事非法集资犯罪的企业工商执照、税务登记、司法公证样样俱全,经济犯罪活动披上了“合法外衣”,具有一定的蒙蔽性。在群众交纳集资款时出具借条、收据、收款证明等不同名目的集资凭证,有的还辅之协议、合同等,骗取群众信任。



2


能人引领

一些非法集资组织者本身是当地的能人,有的甚至是当地名企业家。非法集资利用名人做代言人,或者打着领导关心支持的幌子,做虚假广告、误导舆论、欺骗群众。



3


暴利引诱

无论是采取什么形式,犯罪嫌疑人都会把回报率定得很高,以支付高息红利为诱饵,使部分群众获得暂时实惠,进而利用其进行宣传,扩大非法集资活动规模。



4


短期兑现

为了骗取更多的人参与集资,非法集资者开始是按时足额兑现先期投入者的本息,然后是拆东墙补西墙,用后集资人的钱兑付先前的本息,等达到一定规模后,便秘密转移资金、携款潜逃。



5


亲朋好友介绍

许多非法集资参与者都是在亲戚、朋友的劝说下参与的,认为低风险、高回报。而犯罪分子往往会利用亲戚朋友、同乡等关系,以高利息诱惑,非法获取资金。



6


感情投资

犯罪分子针对部分老年朋友有闲钱又没有投资渠道的心理,用赠送礼品、聚餐活动等方式,以小恩小惠笼络人心,为进一步诈骗打牢基础。


防范贴士

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看主体资格是否具备,查询相关企业的行为是否经国家批准、是否合法等;


看主体身份是否真实,查询相关企业是否经法定注册的合法企业,是否办理了税务登记等;


看是否有违法犯罪记录,通过媒体和互联网资源,搜索查询相关企业违法犯罪记录;


分析行为人的承诺,多数情况下明显偏高的投资回报很可能就是投资陷阱;


主动向公安和银保监等部门反映、咨询接受执法部门的指导和劝告。


案件警示

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每个非法集资案件就像个资金亏空的大“坑”,参加人数或次数越多,“坑”就会被挖得越大、越深。一旦发现涉案嫌疑,一定要及时报警,不要抱着侥幸心理,导致损失扩大。


非法集资参与人数多,涉案金额大,案件亏空严重,资金清偿率普遍极低,同时处置难度大,很多集资参与者血本无归,其中不少人被卷走的是血汗钱、养老钱,不仅严重影响当前生活,也为未来留下了无穷隐患。


非法集资参与者的利益不受法律保护。在处理非法集资的债权债务时,人民法院执行集资者财产后仍不能清退集资款的,由参与者自行承担损失。


勤劳致富,合法赚钱

对承诺高额回报

低成本、无风险的投资

一定要擦亮眼睛

不听、不信、不转账


远离非法集资

保护好自己的钱包



黄石市打击和处置非法集资

工作领导小组办公室

黄石市地方金融工作局

   宣


(原标题:打击非法集资系列宣传 |这些套路要当心!

发表于 2020-7-4 18:11:47 | 来自安徽
家里的父母一定要多多注意,老人最容易被骗!
发表于 2020-7-4 18:12:23 | 来自湖北
记住天上没有掉馅饼的事情就行了
发表于 2020-7-4 18:12:55 | 来自湖北
现在的骗子技术太高超了,防不胜防~
发表于 2020-7-4 18:14:23 | 来自湖北
把这些搞非法集资的都抓起来!
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