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最近有很多事，开始不断出现大翻转。
政策、情绪、市场，都是如此！
比如说，我们最熟知的楼市政策和金融政策，都出现了翻转。
最终，这些政策的前后矛盾，市场的前后矛盾，都变成了情绪。
而在情绪裹挟一切的时候，个人理性意识则是急速退出和缺失的。
这也正是很多人丧失判断力的时候。
最近有几件事，对很多人触动很大。
第一件，是巴菲特抄底台积电。
这段时间A股一直在大幅度动荡，人人胆战心惊。
但有多少股民，在这种极度的切换行情中被搞的晕头转向，开始频频低割高买，最终套牢？买了就大跌，割了就大涨的？
被市场情绪裹挟的股市，永远有一条最颠扑不破的真理，就是追涨杀跌！就像狼和狈一样，永远是相伴而生。
说白了，大家都是又菜又爱赌！
但是就在这种市场恐慌情绪下，巴菲特突然出手了。一出手就是41亿美金，全部买进台积电。
这个操作，一个很重要的逻辑是，台积电的股价已经跌倒了高点的40%，是近30年最大区间跌幅。
直白地说，就是巴菲特觉得台积电的实际价值和现有股价，是不相匹配的，完全是市场情绪在主导。
所以，选择在市场最恐慌的时候，果断出手，一出手必重击。这个他最常用的投资节奏，又开始光芒万丈。
第二件事，是国内的楼市。
毋庸置疑，对于很多有需求的人来说，现在是买房门槛最低的时候。
目前，已经至少有115个城市将公积金或商业性个人住房贷款的首付比例降至20％，其中包括很多重点城市。
成都、石家庄、西安、福州、重庆……
而利率也是近8年来最低。
对于很多首套客户，或者二套客户，这都是近8年来，买房成本最低的时候。
但是，想都不用想，很多人对此嗤之以鼻，觉得现在劝人买房，就是大忽悠。
这就是最典型的追涨杀跌心理。
很多人一直到今天，都没有能真正理解政策的真正含义。
比如说，楼市政策和金融政策为什么会出现反复，甚至是矛盾？
首先，房住不炒一定是对的，遏制房企无限债务扩张也是对的。
这一点只要稍微了解过美国次贷危机历史的人，都能明白。
但重点在于，政策的重点一直都是恩怨分明：严厉打击炒；大力支持住。
政策从来都是层次分明，有扬有抑。
但是，很多人都理解为，政策要彻底干死地产。
这种理解，叠加对高负债房企的资金严管；以及打破恒大之类的房企所期望的大而不倒的迷信，放任暴雷。
种种情绪叠加，超出了政策的预期之外。
也就是说，政策想的是楼市稳，而不是脱离轨道，成自由落体。
所以，这个时候，则必须拉，但拉的目的，依然是稳，回归正常的轨道。
之前的打压是为了稳，此刻的救也是为了稳。
所以，稳、良性循环、健康发展，才是楼市的未来正确路径。
很多人一定注意到了，10月和11月前半月，救市的政策出台力度、频次都异乎寻常的密集和重磅。
金融机构频繁发声，监管频繁发声，关键人士频繁发声，特别是进入到11月之后，密度堪称史无前例：
11月8日，2500亿元“第二支箭”支持房地产民营企业发债融资；
11月13日，“金融十六条”，这16条明确政策开始转向，开始从报项目扩展到保行业。史无前例的给商业银行发放免死金牌，新增借款成不良，免责。
11月14日，银保监会“保函置换通知”；
11月21日，央行2000亿元“保交楼”贷款支持计划，免息，也就是0息。
央行行长易纲在2022年金融街论坛年会上表示：
房地产业关联很多上下游行业，其良性循环对经济健康发展具有重要意义。
证监会主席易会满在2022金融街论坛年会上的主题演讲时表示：
当前，要密切关注房地产行业面临的困难挑战，支持实施改善优质房企资产负债表计划，继续支持房地产企业合理债券融资需求，支持涉房企业开展并购重组及配套融资，支持有一定比例涉房业务的企业开展股权融资。
央行党委书记、银保监会主席郭树清：
最近一段时期，海外媒体持续炒作中国『房地产危机』和『建筑业衰落』，实际上我国仍然处于城市化的高峰时期和乡村振兴的起步阶段，全社会固定资产投资具有很大的增长潜能。
金融三大巨头集体站台楼市，连一直灰犀牛的郭主席也一改往常口风，而在这些背后，有几个原因：
1、截止到10月，2022年房地产前10个月的销售额是10.88万亿，预计全年的总销售额大约在13万亿。
但2021年的销售额达到了18.19万亿。相减之下，是5万亿的差幅。
这看似是减少了5万亿，但延伸起来，却是无数基层从业者锐减的收入，以及大幅度消费缩减和消费停滞，和对消费大循环的制约。
2、今年的GDP增长率大家都已经知道了，二季度的2%，三季度的2.5%；这让所有压力都压到了四季度。
这让整个政策层面在四季度已经在不遗余力的放水刺激增长。不仅楼市如此，各行各业都是如此。
3、经济在转型，这是事实，但这是长周期的宏观趋势，此刻要解决的是眼下增长停滞。
而短期内，还真的无法找到更好的支柱，来替代房地产的龙头作用。
这是最重要的两项数据，第一项跌了很多吧。而第二项更是直接断崖了。
那么，第四季度这眼看着就要进入到12月份了，GDP怎么办？数据怎么办？
去年的依赖是出口，但现在也指望不上了，而消费一直不举。
除了地产，还真没得选了！
但是，现在最大的问题是，市场情绪和政策发力的相悖而行。
政策越用尽，市场情绪越下沉。
这种相悖在2021年之前，我们也经常看到。
只不过，那个时候，政策的指向，还是对热度的打压，而不是救。
市场情绪，还是坚信、坚定和烈火烹油，而不是彻底看空。
这让此刻政策的全力救市，和当时政策的全力压制，就会让人产生一种茫然的错觉。
但越是这样的时刻，越需要理性，需要思考。
房住不炒，是定海神针。在这个最高纲领之下，刚需和改善的自主需求，一定是政策在救市过程中，发力的核心点。
年轻人的首套置业；有孩子家庭的改善置业；以及富裕家庭的生活置业；这些都将成为政策支持下的住房需求的刚需。
这分开来说：
1、如果你有住房需求，那么，就一定要趁现在，在你所在的省会城市买一套房子置业。
千万不要等所谓的价格降到底，价格没有底。
也不要等所谓的安居房，你一定要记住，安居房要么轮不到你，要么轮到你，你儿子都该找媳妇了。这是中国的国情决定的。
2、不要嫌弃你所在的省会，除非你有能力走出来，不然你的省会就是已知范围内，对你最好的选择。
3、如果你有能力走出来，那么一定要去有国民共识的地方，因为地方也正是资源最为集中，和人口最为聚集的地方。比如说长三角和珠三角的几个核心城市。
4、全民共识的地方是稀缺的，但对于很多人来说，眼下可能是最好的进入机会。因为下行的市场行情和金融机构、地方政府救市的决心，正在帮你压低这一切。 | 
发表于 2022-11-23 09:42:45
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