[1大杂烩] 挪用客户28亿存款，渤海银行涉嫌“三宗罪”

摘要：渤海银行，正遭遇一场严重的“信誉危机”。这家全国性股份制上市银行，被曝挪用一家企业客户28亿元存款。企业客户发现，这笔巨额存款被银行“悄无声息”地挪用给另一家毫无关联的公司。而随着事件信息的不断披露，企业惊讶地发现，渤海银行早在近一年前便开始挪用这笔资金，一直没被发现。更让人吃惊的是，当企业发现此事后，渤海银行的高管立马“大方”地承认这是银行的漏洞后，又强行划扣了该企业5亿元存款。在这一年时间里，渤海银行有多次报警坦白的机会，但都没有珍惜。10月24日，渤海银行向警方报案，而这距离“受害企业”在9月3日向警方报警，已经度过了一个多月。瞒天过海，涉嫌“三宗罪”此次事件的“受害方”，是一家江西企业——济民可信集团。它创建于1999年，业务覆盖医药、能源、投资等领域，现有员工12000余名，总部位于中国南昌。2020年，集团营业收入突破390亿元。2018年，济民可信集团获得中国医药工业百强榜第10位，民营企业500强。被挪用存款的企业是「济民可信集团」下属的两家子公司：山禾药业与恒生制药。28亿存款用于为中国石油集团的孙公司——华业石化的贷款提供质押担保。事件信息过于繁杂，为了更直观的描述事件的来龙去脉，作者综合了中国经营报发布的报道、「济民可信集团」发布的录音，将此次事件的时间线进行了梳理：——2020年11月，「济民可信集团」的28亿元存款被挪用给其他公司使用渤海银行用山禾药业的存款给华业石化的票据融资进行了质押担保，银行给华业石化开具了半年期承兑汇票，第一笔开票金额为3亿元。此 ...