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[市直] 黄石防范非法集资微视频：《骗子的“会议”》

发表于 2023-2-11 12:31:05 | 查看: 18763| 回复: 3| 来自湖北

风险监管

近年来，“非法集资”频繁见诸于网络、报刊等媒体，它严重扰乱经济金融秩序，而且离我们的生活并不遥远，稍有不慎，就可能陷入非法集资的泥潭。

“学法用法护小家，防非处非靠大家”，今天将带大家一起了解非法集资相关知识，共同打击防范非法集资犯罪。

防范非法集资短片

《骗子的“会议”》

为了帮助社会公众有效识别非法集资，预防投资被骗，近日，黄石市处非办（黄石市地方金融工作局）、黄石市公安局经侦支队、大冶市公安局制作一期打击和处置非法集资宣传教育微视频，带大家看看非法集资的“套路”。

街边小摊送油、送米、送鸡蛋？

高端项目，零风险，高收益？

组团考察，项目让你“眼见为实”？

……

非法集资的陷阱你能识别几个？

假如你亲眼目睹骗子的“会议”

你还会受骗吗？

《骗子的“会议”》

视频通过非法集资诈骗团伙老板与员工们的会议对话，以及会议中五位小组长分享各自的骗术和心得，让群众了解到非法集资的“套路”。

A组：虚拟高息骗取存款

B组：虚构资产假象

C组：虚构投资项目

D组：推销虚假保健品

E组：虚构房产投资APP

经济诈骗（非法集资）

最喜欢的4类人

一、认知少，缺乏判断力，缺乏常识。

二、贪便宜，总相信天上会掉馅饼。

三、易轻信，喜欢看人外表以及头衔，不思考分析。

四、走捷径，投机者，喜欢暴富论。

警方提醒

牢记“防非”口诀

诈骗手段千千万，捂紧口袋不沾边；

一旦难分假和真，咨询警方最放心；

幸福生活双手造，馅饼不会天上掉；

投资理财高回报，都是骗子设的套。

防经济诈骗（非法集资）

最好的方式就是

不给钱！！！

关于非法集资，你还应该知道这些

·非法集资·

NO.1

什么是非法集资？

非法集资是指实施使用诈骗方法非法集资，数额较大，从而构成的犯罪。非法集资并不是一个独立的罪名，在实践中从事非法集资活动的行为人一般根据具体情形以非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪论处。

NO.2

什么是非法集资人？

指发起、主导或者组织实施非法集资的单位和个人。

NO.3

什么是非法集资协助人？

指明知是非法集资而为其提供帮助并获取经济利益的单位和个人。

NO.4

非法集资有哪些特征？

同时具备下列四个条件的，就涉嫌非法集资：

（一）未经有关部门依法许可或者借用合法经营的形式吸收资金；

（二）通过网络、媒体、推介会、传单、手机信息等途径向社会公开宣传；

（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；

（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。

NO.5

非法集资有哪些常见伪装有哪些？

（一）不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的，以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金的；

（二）以转让林权并代为管护等方式非法吸收资金的；

（三）以代种植（养殖）、租种植（养殖）、联合种植（养殖）等方式非法吸收资金的；

（四）不具有销售商品、提供服务的真实内容或者不以销售商品、提供服务为主要目的，以商品回购、寄存代售等方式非法吸收资金的；

（五）不具有发行股票、债券的真实内容，以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金的；

（六）不具有募集基金的真实内容，以假借境外基金、发售虚构基金等方式非法吸收资金的；

（七）不具有销售保险的真实内容，以假冒保险公司、伪造保险单据等方式非法吸收资金的；

（八）以网络借贷、投资入股、虚拟币交易等方式非法吸收资金的；

（九）以委托理财、融资租赁等方式非法吸收资金的；

（十）以提供“养老服务”、投资“养老项目”、销售“老年产品”等方式非法吸收资金的；

（十一）利用民间“会”“社”等组织非法吸收资金的；

（十二）其他非法吸收资金的行为。

NO.6

犯非法吸收公众存款罪如何判刑？

犯非法吸收公众存款罪，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑。

NO.7

非法吸收公众存款达到多少金额算“数额巨大”？

具有下列情形之一的，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“数额巨大”：

（一）非法吸收或者变相吸收公众存款数额在500万元以上的；

（二）非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；

（三）非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的。

NO.8

非法吸收公众存款达到多少金额算“数额特别巨大”？

具有下列情形之一的，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“数额特别巨大”：

（一）非法吸收或者变相吸收公众存款数额在5000万元以上的；

（二）非法吸收或者变相吸收公众存款对象5000人以上的；

（三）非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在2500万元以上的。

NO.9

非法集资有哪些常见手段？

一是承诺高额回报。不法分子往往编造“天上掉馅饼”“一夜成富翁”的神话，许诺投资者高额回报。为了骗取更多的人参与集资，非法集资人在集资初期往往按时足额兑现承诺本息，待集资达到一定规模后，便秘密转移资金或携款潜逃，使集资参与人遭受经济损失。

二是编造虚假项目。不法分子大多通过注册合法的公司或企业，打着响应国家产业政策、开展创业创新等幌子，编造各种虚假项目，有的甚至组织免费旅游、考察等，骗取社会公众信任。

三是以虚假宣传造势。不法分子在宣传上往往一掷千金，聘请明星代言、名人站台，在各大广播电视、网络等媒体发布广告、在著名报刊上刊登专访文章、雇人广为散发宣传单、进行社会捐赠等方式，制造虚假声势。

四是利用亲情诱骗。有些非法集资参与人，为了完成或增加自己的业绩，有时采取类传销的手法，不惜利用亲情、地缘关系，编造自己获得高额回报的谎言，拉拢亲朋、同学或邻居加入，使参与人员迅速蔓延，导致非法集资规模不断扩大。

NO.10

非法集资有哪些常见套路？

第一步：画饼。非法集资人会编织一个或多个尽可能“高大上”的项目。以“新技术”“新革命”“新政策”“区块链”“虚拟货币”等为幌子，描绘一幅预期报酬丰厚的蓝图，把集资参与人的胃口“吊”起来，让其产生“不容错过”“机不可失”的错觉。非法集资人一般会把“饼”画大，尽可能吸引参与人眼球。

第二步：造势。利用一切资源把声势做大。非法集资人通常会举办各种造势活动，比如新闻发布会、产品推介会、现场观摩会、体验日活动、知识讲座等；组织集体旅游、考察等，赠送米面油、话费等小礼品；大量展示各种或真或假的“技术认证”“获奖证书”“政府批文”；公布一些领导视察影视资料，公司领导与政府官员、明星合影；故意把活动选在政府会议中心、礼堂进行，其场面之大、规格之高极具欺骗性。

第三步：吸金。想方设法套取你口袋里的钱。非法集资人通过返点、分红，给参与人初尝“甜头”，使其相信把钱放在他那儿不仅有可观的收入，而且比放在自己口袋里还安全，参与人不仅将自己的钱倾囊而出，还动员亲友加入，集资金额越滚越大。

第四步：跑路。非法集资人往往会在“吸金”一段时间后跑路，或者因为原本就是“庞氏骗局”人去楼空，或者因为经营不善致使资金链断裂。集资参与人遭受惨重经济损失，甚至血本无归。